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 “精致穷”年轻家庭的财务规划:小资与保障共存
          新华保险河北分公司资深客户经理赵慧禅

 作者:梁思敏    文章来源:《保险行销》第380期    点击数:739    更新时间:2020/12/11  


内容预览:

“精致穷”的年轻人表面上生活过得滋润,但实际上口袋里并没有多少钱。这可以说精准地表达了当代年轻人的消费现状。但不得不引起重视的是,这样的消费观念必然会带来一些问题。实际上,真正的小资生活应是“可持续的小资”,现在可以,未来也可以。某种程度上说,品质生活是需要规划的。那么,对于追求小资生活的年轻人来说,要怎样进行财务规划才能实现“可持续的小资”?对于依赖信用卡消费,并因此产生“口袋还有钱”的错觉的“精致穷”年轻人来说,如何才能提高抵御风险的能力?国际认证财务顾问师(RFC)、新华保险河北分公司资深客户经理赵慧禅分享了一个专业的财务规划案例。 一、客户基本情况家庭成员情况:何先生,31岁,自由职业者;何太太,31岁,公务员;两人育有一子,3岁;何先生夫妻双方父母均未退休,且有一定的积蓄,因此二人暂无赡养老人的压力。收入情况:家庭年收入合计10.96万元。其中,何先生是自由职业者,通过自主研发游戏软件获得收入,因此收入较不稳定,若按2019年收入情况,税后年收入约为5万元;何太太月薪约3000多元,若加上绩效奖金和年终奖,税后年收入可达5万元;由于何先生夫妻偶尔会购买理财产品,因此……


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